PLAŤTE MENEJ,
ZARÁBAJTE VIAC

Ide o jednoduchý priemer vstupných a priebežných nákladov týchto fondov k 16.6.2023 uvedených v Dokumentoch s kľúčovými informáciami. Ide o fondy 365.invest Realitný, AM SLSP Fond maximalizovaných výnosov, Eurizon AM Slovakia Dynamické portfólio, IAD Prvý realitný, Eurizon AM Slovakia Akciové portfólio, AM SLSP Aktívne portfólio, TAM Realitný, AM SLSP Global Renta, J&T BOND EUR zmiešaný a TAM Dlhopisový.

Príklad jednorazovej investície počíta s investovaním sumy 50 000 € do akciových fondov na dobu 30 rokov. Zhodnotenie je konštantné - 8% ročne. Priebežné poplatky sú účtované v modeli raz ročne na konci roka z hodnoty investície upravenej o zhodnotenie. Vstupný poplatok je strhnutý na začiatku časového horizontu modelu z celkovej investovanej sumy. Skutočne zainvestovaný objem je tak znížený o tento poplatok. Výsledné sumy sú zaokrúhľované na 100 €.

Príklad pravidelnej investície počíta s pravidelným investovaním sumy 100 € každý mesiac po dobu 30 rokov. Dosahované zhodnotenie je konštantné - 8% ročne. Každá mesačná platba je znížená o výšku vstupného poplatku. Priebežné poplatky sú účtované každý mesiac z celkovej hodnoty účtu bez započítania novej mesačnej platby vo výške dvanástiny ročného poplatku. Zhodnotenie je počítané ku každému mesiacu formou zloženého úročenia. Výsledné sumy sú zaokrúhľované na 100 €.

Vstupné poplatky v prípade podielových fondov sú jednoduchým aritmetickým priemerom týchto poplatkov 10 najväčších podielových fondov na Slovensku. Zdrojom údajov sú Dokumenty s kľúčovými informáciami. Finax neúčtuje žiadny poplatok na vstupe.

Priebežné poplatky zahŕňajú náklady fondov za manažérsky poplatok, poplatky depozitára, transakčné náklady a iné pribežné náklady. Poplatky za správu a riadenie v prípade konkurencie sú jednoduchým aritmetickým priemerom 10 najväčších podielových fondov k 16.6.2023. Zdrojom údajov sú Dokumenty s kľúčovými infomráciami. Náklady investície v produktoch Finax zahŕňajú poplatok za riadenie portfólia.