INVESTOVANIE
OSLOBODENÉ OD DANE
oslobodené od dane. Užívajte si všetky výnosy, ktoré vám patria.
Najnepochopiteľnejšia vec na
svete je daň z príjmu.
Rozhodujúci je zisk po zdanení
Z výnosov z podielových fondov, životných poistiek či dlhopisov musíte platiť dane, ktoré vás oberú o 19% zarobených peňazí. Vo Finaxe využívame oslobodenie od dane vo váš prospech.
Uvedené informácie sa vzťahujú na daňových rezidentov Slovenskej republiky. Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.
Využívame všetky dostupné
daňové úľavy
Ročný časový test
Ak držíte cenné papiere obchodované na burze aspoň jeden rok, výnosy z nich sú od dane oslobodené. Naše portfóliá sú zložené z ETF, ktoré - na rozdiel od podielových fondov a vkladov v bankách - do tejto kategórie spadajú. Portfóliá riadime bez vzniku daňovej povinnosti.
Nezdaniteľné minimum 500 €
Toto oslobodenie využívame pri predčasnom výbere a ukončení investovania, najmä pri pravidelných investíciách. Ak váš ročný zdaniteľný príjem z investovania nepresiahne 500 eur, tento príjem je oslobodený od dane.
Dlhodobé investičné sporenie
Klienti môžu požiadať, aby sme ich účet kategorizovali ako dlhodobé investičné sporenie. Ak budú po dobu 15 rokov sporiť do 3 000 eur ročne, majú oslobodené od dane všetky dosiahnuté výnosy z investovania. V riadených portfóliách to však nie je nutné, keďže využívame ročný časový test.
Využívame každú príležitosť
na zníženie vašich daní
Keď tvoríme portfólio
Investujeme dlhodobo. ETF kopírujú celý trh, vďaka čomu nepodliehajú takým výkyvom ako jednotlivé akcie. Investujeme do ETF, ktoré reinvestujú dividendy. Z vyplatených dividend musíte platiť dane, výnosy z nášho portfólia sú pri splnení ročného časového testu od dane oslobodené.
Keď požiadate o výber
O vašu investíciu sa budeme starať aj keď budete žiadať o výber. Upozorníme vás v prípade, že niektoré z vašich nákupov nespĺňajú ročný časový test.
Keď rebalansujeme
Pravidelné rebalansovanie portfólia znižuje riziko a zvyšuje výnosy. Naše portfóliá sú vždy rebalansované aj s ohľadom na daňové oslobodenie.
Ako dane ovplyvňujú váš zisk?
Porovnajte si investície 10 000 eur za uplynulých 10 rokov do populárnych akciových podielových fondov na Slovensku a do Finax portfólia 100% akcie:
Akciový podielový fond
Priemerný výnos: 2,51% p.a. (za rok)
Finax
Priemerný výnos: 6,96% p.a. (za rok)
