• Finax portfolia výnosy porážejí srovnatelné podílové fondy o více než 4% ročně.
• Výkonnost Finaxu překonává v případě akciových investic i samotný trh, a to až o 1,16% ročně za uplynulých 30 let.
• Jak můžeme ukazovat minulou výkonnost portfolií Finax, když vznikl jen v roce 2018?

U zrodu Finaxu jsme s Jurajem provedli hloubkový průzkum trhu – možnosti běžných Slováků ohledně finančních a investičních produktů. Poměr ceny a výkonu produktů je doslova tragický. Iluze o trhu jsme neměli, ale i tak nás realita překvapila.

Vnímáme malé zkušenosti Slováků a jejich nízkou ochotu investovat, což do značné míry připisujeme i nízké kvalitě nabízených finančních produktů. Proto jsme si v začátcích Finaxu řekli, že musíme přijít s něčím pořádným.

Při tvoření našeho produktu jsme si stanovili podmínku, že musí být nejen výnosný, ale také jednoduchý a zřetelně atraktivní. Jedině tehdy bude skutečně zaměřen na klienta.

Jsem názoru, že se nám to do puntíku podařilo a těžko momentálně najdete na slovenském trhu srovnatelně výhodný investiční produkt pro široké masy.

Tvrzení, že nabízíme vyšší výnosy, nejlépe dokáže samotná historická výkonnost.

Zhodnocení podílových fondů vycházejí z kurzů fondů zveřejněných správcovskými společnostmi na jejich internetových stránkách. Výnosy podílových fondů jsou čisté, tedy po zdanění (sazba daně 19%). Portfolia Finax jsou řízena bez vzniku daňové povinnosti.

Upozornění: Všechny údaje vztahujúci se k historickému vývoji portfolií Finax jsou modelovány a byly vytvořeny na základě zpětného modelování dat. Způsob modelování historické výkonnosti jsme popsali v článku Jak modelujeme historický vývoj portfolií. Minulé výsledky nejsou zárukou budoucích výnosů a výsledkem vaší investice může být i ztráta.

V případě akciových fondů je výkonnost Finax 100% akciového portfolia vyšší o více než 4% oproti průměrné výkonnosti uvedených podílových fondů na horizontech uplynulých 3, 5 a 10 let. Podobně jsou na tom i smíšené fondy porovnávány s portfoliem Finax 50% akcie a 50% dluhopisy.

Pár výjimek v lepší výkonnosti Finax lze nalézt v konzervativních portfoliích tvořených převážně dluhopisovými investicemi. Důvodem je podstatně nižší rizikovost cenných papírů ve fondech ETF tvořících Finax Inteligentní investování. Ty jsou orientovány celosvětově a na kvalitnější dluhopisy, tzn. na papíry s nižším, ale jistějším výnosem.

Naopak většina porovnávaných konkurenčních podílových fondů se soustředí na emise středoevropského regionu, často privátní neobchodované dluhopisy, které nabízejí vyšší výnosy oproti světovému průměru, nižší likviditu a vyšší riziko v očích investorů.

Finax výnosy překonává dokonce i samotný trh

Cílem portfolií Finax je v podstatě opakovat složení světových trhů - v co nejvyšší možné míře se přiblížit kompozici globálních kapitálových trhů. Například pokud celková hodnota amerických akciových trhů dnes tvoří více než polovinu celosvětové hodnoty akcií, podobnou váhu má i v naší akciové složce (53,5%).

Zajímavá je pak skutečnost, že výkonnost našich portfolií poráží i samotný trh. Při porovnávání zhodnocení upozorňuji, že naše výkonnost je čistá, tzn. se započtením našeho jediného poplatku.

Výnosy adekvátně porovnáváme s indexem MSCI World, což je nejznámější a nejpoužívanější akciový index, jehož cílem je odrážet vývoj světových akciových trhů.

Proč je naše výkonnost lepší než samotného trhu a co jsou hlavní důvody vyšších výnosů oproti podílovým fondům se dozvíte zde.

Finax existuje jen od roku 2018. Jak může ukazovat výkonnost za 10 let?!

Při prezentování historického vývoje portfolií Finax se mohou objevit námitky, jakou výkonnost chceme ukazovat, když jsme produkt spustili jen v roce 2018 a nemáme žádnou historii. V případě Finaxu to není problém.

My jsme nepřinesli žádnou vlastní investiční strategii. Náš produkt kopíruje trh investováním do fondů ETF. Akciový a dluhopisový trh má historii překonávající století.

ETF jsou fondy obchodované na burzách. Nejsou vytvořeny Finaxem, ale řízené největšími správci peněz na světě. Investují do portfolií akcií nebo dluhopisů se stejným složením jako světové indexy.

Nemáme žádné vlastní fondy. Fondy tvořící naše portfolia byly na světě podstatně dříve než společnost Finax.

A pokud jsou fondy tvořící naše portfolia mladší 10 let, indexy, které kopírují, existují podstatně déle. Není proto žádný problém na základě složení našich portfolií zjistit jejich vývoj v minulosti.

Abychom byli co nejpřesnější, historický vývoj portfolií jsme upravili o naše poplatky, náš rebalancing a dokonce jsme výkonnost podkladových indexů v případě nedostatečně dlouhé historie ETF fondů upravili i o skutečně dosaženou tracking difference ETF.

Tracking difference je odchylka zhodnocení fondu od vývoje podkladového indexu, který fond kopíruje. Může být pozitivní i negativní. Vyjádřená je jako rozdíl v procentuální výkonnosti. Pokud např. index S&P 500 vzrostl za 5 let o 78% a ETF, které ho kopíruje, zvětšilo hodnotu o 80%, tracking difference ETF je pozitivní + 2% za 5 let.

Všechno, do čeho investují Finax inteligentní portfolia, bylo na světě dávno předtím, než vznikl samotný Finax. My jsme nic nového nevymysleli. Proto není pro nás problém ukázat, jak se vybraná aktiva vyvíjely před vytvořením Finax inteligentních portfolií.

Finax pouze tyto lepší investiční možnosti, roky populární a osvědčené na západních trzích, přinesl i Slovákům. Umožňujeme Vám tak konečně efektivně zhodnocovat Vaše úspory a majetek - jednoduše, levně a ziskově.