Co jsou ETF fondy?
Zkratka ETF (Exchange-traded funds) označuje fondy obchodované na burze.
ETF fondy představují způsob, jak i s pár korunami můžete investovat zároveň až do stovek až tisíců firem, případně rovnou do „celého trhu“. Když si koupíte ETF, nemusíte ztrácet čas sledováním akcií konkrétních firem. Můžete se svést na úspěších jiných a „investovat pasivně“.
Výhody ETF
Fondy ETF vám pomohou splnit si sny a dosáhnout nejrůznějších cílů, jako je důchod, vzdělání dětí nebo pořízení vlastního bydlení. Vaše peníze se budou zhodnocovat a bojovat proti inflaci.
1. Jejich výnosy kopírují trh
Dlouhodobým investováním umožníte složenému úročení zhodnocovat nejen vaše úspory, ale také zisky. Zhodnocení si můžete snadno spočítat pomocí ETF kalkulačky, kterou naleznete níže.
2. Mají rozložené riziko
S investováním se vždy pojí určité riziko, které je však možné minimalizovat. Nejdůležitější je investici rozložit mezi tisíce firem z různých sektorů a zemí. A to je u dobrých ETF fondů samozřejmostí.
3. Mají nízké poplatky
U investic neplatí, že dražší řešení znamená lepší. Právě naopak. Čím méně poplatků zaplatíte, tím více zisku vám zůstane. ETF fondy patří k nejlevnějším investičním nástrojům na trhu.
4. Jejich výnosy jsou osvobozené od daně
ETF nabízí skvělou příležitost, jak ušetřit také na daních. Čeští daňoví rezidenti mají hned 2 možnosti, jak se vyhnout dani ze zisku, a to 3letý časový test, anebo nepřekročení úhrnného příjmu z prodeje cenných papírů ve výši 100 000 Kč za zdaňovací období (hodnotový test). Toto je nesporná výhoda oproti spořicím účtům či termínovaným vkladům, kde platíte 15% srážkovou daň.
5. Nabízejí jednoduchý způsob investování
Pasivní investoři porážejí ty aktivní. Nenahánějte výnosy, když můžete dosáhnout ještě větších výnosů bez námahy. Využijte investování s robo-poradcem.
Bezpečnost ETF fondů
ETF fondy se řídí přísnými legislativními pravidly a jsou kontrolovány mnoha státními orgány, regulátorem a depozitářem. Správci investic jsou na Slovensku pod dohledem Národní banky Slovenska.
Majetek klientů spadá pod ochranu slovenského Garančního fondu investic, a navíc je striktně oddělen od majetku správce. Bezpečnost klientského majetku je u nás na prvním místě.
Jak fungují ETF?
ETF fondy nakupují cenné papíry podle vybraného tržního indexu, tzv. kopírují index.
Výhodou tohoto systému nakupování je široká diverzifikace a ochrana investora před lidskými chybami investičních manažerů. Využití moderních technologií zase umožňuje správcům řídit klientský majetek za nízký poplatek.
Index a indexové fondy
Tržní index je ukazatel cen vybraných cenných papírů na trhu. Díky němu můžeme říct, kdy se společnostem na daném trhu daří nebo kdy zase ne.
Jeden z nejznámějších indexů je S&P 500. Jeho sledovaný trh za posledních 30 let meziročně rostl v průměru o 7,52 %. Právě zde vidí investor příležitost ke zhodnocení svého majetku při podobném tempu.
Přímo do indexu se však investovat nedá. Jedná se pouze o statistický ukazatel, jehož úkolem je zjednodušit sledování vývoje trhu. Vždy, když se mluví o růstu nebo poklesu trhů, mluví se o změně indexů.
Jelikož indexové fondy, mezi které ETF patří, tento index kopírují, znamená to, že jejich podílníci prostřednictvím fondů investují do všech společností, které tento index tvoří. A stejně tak jako se daří společnostem v indexu, daří se i ETF fondům.
Co je to fond?
Fond sbírá a shromažďuje peníze mnoha lidí, kteří chtějí investovat. Drobní investoři většinou nemají dostatečný kapitál a znalosti, aby si poskládali diverzifikované investiční portfolio. Proto vznikají fondy, aby umožnily veřejnosti jednoduše a společně zhodnocovat peníze při rozloženém riziku.
Jak investovat do ETF fondů?
1. Individuální investování
Investujete přes obchodníka s cennými papíry nebo banku tak, že zadáte pokyn ke koupi. V tomto případě si investice řídíte sami, takže musíte vědět, co a jak nakoupit. Tento přístup může být levnější, ale také je rizikovější, vyžaduje čas a znalosti.
2. Investování pomocí řízeného portfolia
Obchodník s cennými papíry vám za mírný poplatek řídí portfolio a vy se nemusíte o nic starat. Ve Finaxu dostáváte profesionální správu s dostatečně rozloženým rizikem, péčí a rebalancingem (udržování správného složení cenných papírů, aby se dosáhlo požadovaného výnosu).
Rizika
S investováním je spojeno riziko a ETF fondy nejsou výjimkou. Jelikož investují do akcií, dluhopisů nebo jiných aktiv, plně přejímají jejich riziko. Primárně se bavíme o tržním riziku, které znamená, že jejich hodnota v čase kolísá a neroste konstantě. Investice do ETF mohou být i ztrátové. Když klesají trhy, klesá i hodnota ETF. Návratnost vaší investice se může také zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měn, pokud provádíte vklady v jiné měně, než je měna samotné investice. Tato fakta je třeba mít na paměti při investování do fondů ETF.
Dostatečně dlouhý horizont je nejlepší nástroj ke snížení rizika. Podívejte se na modelovanou výkonnost jednoho z našich portfolií:
Začněte investovat
Stát se investorem s Finaxem je jednoduché, nezávazné a zabere vám to jen 10 minut.
Začít investovat