Výpis začína obdobím, za ktoré je vystavený, zvyčajne ide o posledné tri mesiace. Na požiadanie vieme vystaviť výpis za akékoľvek obdobie.

V prehľade účtov vidíte všetky svoje účty podľa čísla a cieľa. Majetok je celková hodnota aktív a hotovosti na vašom účte, Financie predstavujú hodnotu nezainvestovanej hotovosti. Aktuálna hodnota c.p. je hodnota cenných papierov, teda ETF fondov, nakúpených na vašom účte. Po tejto časti nájdete zrátaný váš celkový majetok vo Finaxe za všetky účty vo veľkej sivej kolónke.

V sekcii aktuálne portfólio nájdete skrátené názvy jednotlivých cenných papierov. ID cenného papiera je označenie, pod ktorým sa obchoduje na burze. Ak ho zadáte do vyhľadávača Google, môžete si overiť ich cenu na rôznych spravodajských serveroch. Otváracia cena je priemerná cena, za ktorú boli cenné papiere nakúpené, pričom Otvárací objem = Otváracia cena x Počet nakúpených kusov.

Trhová cena je cena, za ktorú sa cenné papiere obchodovali v čase, ku ktorému je výpis vyhotovený (ak je za obdobie 1.4. až 30.6, tak je to zatváracia cena k 30.6.). Položka Kupóny, Divid. bude zvyčajne prázdna. Cielene investujeme do ETF fondov, ktoré dividendy nevyplácajú – aby našim klientom nevznikala daňová povinnosť. Namiesto toho dividendy reinvestujú do fondu, čím sa prejavia na cene fondu. Zisk/strata je aktuálny výnos daného cenného papiera od jeho nákupu.

Cenné papiere nakupujeme na tri desatinné miesta, aby sme vedeli zainvestovať vklady od 10€ mesačne. Druhým dôvodom je, že takto vieme dosiahnuť správne rozdelenie prostriedkov, bez nepresností spôsobených nakupovaním celých kusov.

V sekcii Vklady a výbery za obdobie vidíte prehľadne svoje pohyby na účte. Tu zobrazujeme celkové vklady klientov. Vo webovom rozhraní zobrazujeme aj údaj o čistých vkladoch, ktorý je očistený o vstupný poplatok. Zhodnotenie portfólia následne rátame z čistých vkladov.

V ďalšej sekcii (Prehľad obchodov na účtoch) vidíte podrobne všetky transakcie, ktoré sa na jednotlivých účtoch udiali, či už ide o nákupy, predaje, zaúčtovanie poplatkov, vklady alebo výbery.

Stĺpec N/P určuje, či ide o nákup alebo predaj cenných papierov. ISIN je medzinárodné označenie cenného papiera, pod ktorým ho taktiež nájdete na internete.

Trh vyjadruje medzinárodné označenie burzy, kde bol daný nákup alebo predaj vykonaný. Zvyčajne ide o XETA, čo je skratka Xetry, nemeckej burzy vo Frankfurte. V stĺpci Debet/Kredit sú záporné čísla debetom, teda tým, čo vám z hotovosti bolo stiahnuté (napríklad vám za hotovosť nakúpime ETF fondy), pričom kredit indikuje nárast hotovosti na účte (napríklad pri odpredaji ETF fondov).

V poslednom riadku nájdete konečný stav financií, čo je hodnota nezainvestovanej hotovosti na konci štvrťroka. Nejde teda o súčet kreditov a debetov.

Čas a dátum realizácie nájdete pri každej operácii pri kolónke realizácia dňa. Realizačné číslo dostáva každý obchod v našom internom systéme.

Poplatok obchodníka je pri Finax inteligentných portfóliách stále nulový, keďže si za nákupy a predaje neúčtujeme žiadne poplatky. Rovnako zo svojich peňazí nemusíte platiť poplatok burze, príslušný stĺpec je preto prázdny.

Výšku poplatkov nájdete aj v Prehľade dôležitých transakcií, rozdelené na vstupné poplatky a poplatky za riadenie portfólia. V prípade, že využívate aj služby finančného agenta, rozdelili sme pre lepšiu transparentnosť poplatky, ktoré hradíte Finaxu a poplatky ktoré hradíte finančnému agentovi.

Okrem toho v tejto sekcii nájdete prehľad zliav z poplatkov za riadenie portfólia. V tabuľke si môžete pozrieť čiastku, ktorú ste každý mesiac vďaka zľave ušetrili. Popis transakcie zobrazuje celkový objem, ktorý sme ku koncu mesiaca riadili so zľavou.

Ak v súčtoch vybraných dôležitých transakcií nenájdete nič, dôvodom je, že sme vám ešte nenaúčtovali žiadne poplatky.

Na konci každého kalendárneho roka (teda vo výpise za štvrtý kvartál) sa vám na konci dokumentu zobrazí prehľad celkových poplatkov za uplynulý kalendárny rok. Číslo v stĺpci % vyjadruje podiel poplatku na finálnej hodnote vášho účtu. Ide o percento koncoročného objemu peňazí, ktoré ste zaplatili na poplatkoch.

Dúfame, že vám je vo výpisoch všetko jasné. Ak by ste predsa len mali otázky, neváhajte nás kontaktovať na email: client@finax.eu.