Zainwestuj 50 zł i zalicz emerytalny rok
Inwestowanie na emeryturę wymaga systematyczności i cierpliwości. Dbają o to także polscy ustawodawcy. Jednym z warunków korzystania ze zwolnienia podatkowego w OIPE i IKE jest wpłata na konto w co najmniej 5 latach kalendarzowych. W naszej Europejskiej Emeryturze do „zaliczenia” roku wystarczy minimalna wpłata, czyli 50 zł. Koniec roku coraz bliżej…
Przemek Barankiewicz | Finanse osobiste | 12. grudnia 2023
Minister Rodziny i Polityki Społecznej opublikował właśnie obwieszczenia dotyczące limitu wpłat w trzecim filarze emerytalnym na 2024 rok. Najbardziej nas interesująca kwota dotycząca rocznego limitu dla OIPE, wzrosła z 21 312 zł (w 2024 r.) do 23 472 zł.
Nie każdego stać na dokonanie tak wysokiej wpłaty. Wystarczy podać, że przeciętna kwota kapitału zgromadzonego w IKE, które działa już 20 lat, nie przekracza nawet jednorocznego limitu wpłat (jest taki sam, jak w OIPE).
Na szczęście w Europejskiej Emeryturze, OIPE z Finax, możecie inwestować już od 50 zł lub 10 euro. Masz ciężki rok? Za dużo wydałeś na Mikołaja? Inflacja zmusiła cię do zmniejszenia oszczędności? Spróbuj założyć konto i zainwestować nawet minimalną kwotę. Dlaczego to ważne? Spójrzmy na ten punkt ustawy:
---------
USTAWA
o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym
Art. 14. 1. Wypłata środków zgromadzonych na subkoncie OIPE następuje:
1) na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55. roku życia oraz spełnieniu warunku:
- dokonywania wpłat na subkonto OIPE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo
- dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty;
---------
Z biegiem czasu, może się więc okazać, że nawet ta wpłata „symbolicznych” 50 zł pozwoli Ci wcześniej zacząć pobierać emeryturę z OIPE, bez podatku od dochodów kapitałowych.
Koniec roku już blisko. Ważne: by wpłata trafiła na Twoje konto w OIPE w tym roku, zrób przelew najpóźniej 27. grudnia. Zacznij działać! Tym bardziej że otwarcie konta w Finax zajmuje zaledwie 10 minut. O czym jeszcze warto pamiętać przez Sylwestra? Klaudia i Przemek przypominają w filmie:
