Finansowy Coach

Po zakończeniu rejestracji możesz kliknąć przycisk „+“, a następnie wybrać opcję „Dodaj konto bankowe“ w sekcji Coach. W ciągu kilku minut konta zostaną połączone.
Zgoda na pobieranie danych będzie ważna przez 180 dni. Następnie konieczne będzie odnowienie zgody. Nie martw się, zajmie to tylko kilka sekund.

Po nawiązaniu połączenia z bankiem transakcje pojawią się w aplikacji Coach w ciągu kilka minut. Czasem synchronizacja transakcji z bieżącego dnia może zająć więcej niż jeden dzień. Jeśli trwa ona dłużej, prawdopodobnie wystąpiła przerwa w transmisji danych po stronie banku.

Jeśli transakcja nie ma przypisanej kategorii, przypisz ją ręcznie. Jeśli jest to płatność cykliczna, możesz utworzyć regułę podczas przypisywania kategorii. Wystarczy wpisać słowo kluczowe z opisu płatności i zapisać regułę, a nie będzie trzeba powtarzać procesu po raz drugi. Utworzone reguły można zmienić w Ustawieniach.

Jeśli przenosisz pieniądze między własnymi kontami, Coach policzy tę płatność jako wydatek na jednym koncie i dochód na drugim w tym samym czasie, co może zniekształcić analizę finansową. Możesz to zmienić na dwa sposoby. Albo zmienić tę regułę dla wszystkich przelewów wewnętrznych - kliknij Więcej w dolnym menu głównym i włącz opcję Uwzględniaj przelewy wewnętrzne w sekcji Przelewy bankowe. Drugą opcją jest zmiana ustawienia tylko dla konkretnej transakcji - w szczegółach transakcji należy wyłączyć opcję Uwzględnij w analizie.

Jeśli wypłacasz gotówkę i używasz jej do jednej płatności, wystarczy przypisać jedną kategorię do całej wypłaty z konta. Jeśli wybierzesz gotówkę do wykorzystania w wielu płatnościach, możesz kliknąć opcję Podziel płatność i przypisać jej dwie lub więcej kategorii.
Jeśli nie wykorzystasz od razu gotówki z bankomatu, oznacz płatność jako wypłatę z bankomatu, a Coach automatycznie zwiększy gotówkę w Twoim cyfrowym portfelu o tę kwotę. Pamiętaj, aby następnie rejestrować płatności gotówkowe sekwencyjnie za pomocą znaku +.

Obecnie dyrektywa (PSD2) nie pozwala nam na dostęp do informacji podczas dokonywania płatności za pomocą kart kredytowych i innych produktów kredytowych (kredyty hipoteczne, pożyczki konsumenckie itp.). Jednak wraz z nadejściem nowego rozporządzenia (PSD3) może się to zmienić.
Na razie praktycznym rozwiązaniem dla karty kredytowej jest utworzenie oddzielnego konta gotówkowego i ręczne rejestrowanie wydatków tak, jakby były to płatności gotówkowe.

Bezpieczeństwo danych klientów jest naszym najwyższym priorytetem. Transfer danych z Twojego banku do Finax jest zabezpieczony protokołem https i uwierzytelnieniem tzw. certyfikatem AISP po stronie Twojego banku. Przechowujemy dane na naszych własnych serwerach.
Dostęp do danych jest generowany po stronie banku, a po wygaśnięciu tokena lub po ręcznym wycofaniu zgody na przetwarzanie danych nie będziemy mogli pobierać nowych transakcji.
Dane rachunku bankowego i historia transakcji są pobierane z banku użytkownika. Coacha nie można jednak użyć do zainicjowania płatności lub zmiany ustawień konta bankowego. Przepływ danych jest jednokierunkowy - od banku do Finax.
Dostęp do danych osobowych jest ściśle ograniczony tylko do niezbędnej liczby osób i pracujemy z danymi głównie w ich zanonimizowanej formie.
Nie widzimy ani nie przechowujemy danych dostępu do bankowości internetowej podczas zasilania kont bankowych. W tle użytkownik loguje się bezpośrednio na stronie internetowej swojego banku, a my uzyskujemy token autoryzacyjny o ograniczonej ważności.